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作者：李又寻欢
来源：灵兽 ID：lingshouke
刚刚在大陆市场终结了19年不关一店的大润发，其母公司润泰集团最近亦在中国台湾卷入台湾兆丰银行的洗钱疑案，润泰集团总裁尹衍梁在10月3日亦被台湾检方以证人身份约谈。
据台湾媒体报道，台湾兆丰银纽约分行，日前在美国纽约金融服务署(DFS)首季一般业务检查中，被发现2012年涉嫌违反银行保密法及反洗钱法，美国以违法商业规则对其开出1.8亿美元的巨额罚单。
值得关注的是，台湾方面在调查中发现，兆丰银行前董事长蔡友才在任期间，曾大举借贷给润泰集团及旗下企业，金额高达237亿元（新台币），而上述洗钱疑案事发后，蔡友才闪电辞职，却于7月担任润泰旗下鉴机公司的董事长，让检方觉得蔡友才与润泰总裁尹衍梁关系匪浅。
据台媒爆料，大约今年5月份左右，一家资本额80亿元（新台币）的投资公司“鉴机资产管理”登记成立，但在3个月后的8月10日一口气增资到200亿元，并吃下台湾“中信银行”近3%股权，挤身前5大股东。而这个“小公司”背后的金主便是前兆丰董事长蔡友才、台湾润泰集团总裁尹衍梁、宝佳机构林陈海三人。
更有台湾名嘴蔡玉真在facebook上贴出，润泰集团在兆丰金控借款金额高达新台币757亿元。但润泰集团发表声明指出，润泰集团于数十家往来银行中，截至2016年9月30日止跟兆丰金控贷款金额约为268亿元，蔡玉真依其所列资料未经确实查证。
兆丰银行前董事长蔡友才
兆丰商银负责人也在查证后表示，润泰集团向兆丰金控最新贷款金额为287亿元，其中兆丰商银贷款金额为273亿元、兆丰票券为13.8亿元，与润泰集团统计的贷款金额有19亿元差距。对此，兆丰主管表示，内部显示的是10月3日数据，纯粹是时间计算造成的落差。
不过，话又说回来，润泰集团旗下有大润发这一在中国大陆目前排名第一的大卖场企业，大润发一年营收近千亿元人民币（2015年高鑫零售完成销售964.14亿），尽管目前在中国市场，大卖场业绩普遍下滑，并且呈现出持续衰落的迹象，但就目前来说，大润发加上欧尚的现金流应该不成问题，换算为新台币，一年销售额4000多亿新台币，比起润泰向兆丰借的200多亿新台币来说，不过九牛一毛，但为何润泰还要在台湾银行大举借贷？个中缘由值得重点关注。
据报道，台北地检署近日发动大规模搜索，由重大刑案专组主任检察官周士榆、检察官杨展庚等9名检察官，指挥调查局北部地区机动工作站、刑事警察局兵分七路前往台北市、新北市相关涉案人住处、鉴机资产管理公司、兆丰银办公座位进行搜索。北检指出，目前以证人身份约谈润泰集团总裁尹衍梁、兆丰金前董座蔡友才、兆丰金前主任秘书王起梆、宝佳机构董事长林陈海、润泰集团副总经理陈志全等18人。
润泰集团总裁尹衍梁
台湾检方调查发现，今年3月29日，蔡友才请辞兆丰金董事长，同年7月28日，蔡出任鉴机董座职务，鉴机股份持有者为盈家投资，其幕后真正的股东为润泰旗下的两家投资公司，一是汇弘投资，另一则为长春投资。
台湾发现，长春曾向兆丰金借贷37亿元、汇弘则借贷68亿元，两家公司借贷金额逾百亿元，若加总润泰旗下各子公司向兆丰金的借贷金额，超过200亿元，也就是说，兆丰金俨然已成为润泰的“金库”。
更启人疑窦的是，蔡友才接下尹衍梁的鉴机公司董事长不到1个月时间，资本额即从80亿元飙升至200亿元，资金从何而来，疑云重重。不过，润泰曾发声明否认“金库”说，强调润泰与兆丰往来已逾20年，非蔡友才到兆丰才往来。
润泰集团汇弘投资董事长刘忠贤亦称，润泰集团有来往的金融业约28家，润泰与兆丰、台银、一银、合库银等行库的往来金额，都超过百亿元以上；虽然润泰在兆丰银行贷款金额最多，到九月底为两百六十八亿元，但若加计南山人寿，润泰集团总资产已达4万多亿新台币，其中润泰跟兆丰银行的借款只占总资产的0.67%。
但刘忠贤的这一表态也让人生疑，既然润泰资产足够雄厚，为何对区区只占0.67%集团资产的贷款如此感兴趣？另外，又为何要从兆丰银行贷这区区只占0.67%集团资产的款项？
估计是受到案件影响，润泰集团总裁尹衍梁日前表示，已开始调降与兆丰银行往来金额，分散转向其它金融机构。此事件会不会影响到大润发在中国市场的发展，目前还很难说，我们将持续关注。
